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안녕하세요 투자자 여러분! 꾸준한 월배당 수익과 함께 성장성도 놓치지 않는 ETF, 바로 ACE 미국배당퀄리티 커버드콜액티브 ETF에 대해 소개해 드릴게요. 초보 투자자도 쉽게 이해할 수 있도록 구성, 전략, 시뮬레이션 결과까지 알기 쉽게 정리했어요!
📌 ACE 미국배당퀄리티 커버드콜액티브 ETF는 어떤 상품인가요?
🗓️ 2025년 5월 13일 상장된 월배당 ETF로,
성장성과 안정성의 균형을 추구하는 ETF입니다.
💼 포트폴리오는 이렇게 구성돼 있어요:
| 구성 ETF | 비중 | 특징 |
| DGRW | 40% | 성장성과 배당을 동시에 잡는 퀄리티 주식 ETF |
| JEPI | 25% | S&P500 기반 커버드콜 전략으로 인컴 강화 |
| JEPQ | 25% | 기술주 + 콜옵션 전략으로 성장과 수익 균형 |
| QYLD | 10% | 나스닥100에 기반한 고배당 커버드콜 ETF |
💡 전략 요약:
- 상승장: DGRW가 자본 성장 주도
- 횡보/하락장: JEPI, QYLD로 안정적인 배당 수익
- 변동성 조절: JEPQ와 QYLD가 리스크 완화
📈 시뮬레이션 성과 분석 (2023.01~2025.06)
환율, 리밸런싱 제외 / 분배금 재투자 가정
- 📊 연환산 수익률: 15.6%
(JEPI: 8.58%, JEPQ: 22.3%와 비교하면 중간 성과) - 📉 최대 낙폭(Max Drawdown): 7.58%
→ 시장 급락에도 방어력 우수! - ⚖️ 변동성: JEPI보다 높고, JEPQ보단 낮음
→ 리스크 대비 수익 안정적
성과 비교 (최근 3년 누적 수익률)
| 상품 | 수익률 |
| S&P500 | 67.3% |
| DGRW | 52.9% |
| JEPQ | 61.6% |
| JEPI | 31.5% |
| QYLD | 32.7% |
✔️ ACE ETF는 상승장과 하락장 모두에 유연하게 대응하며,
‘균형 잡힌 ETF’로 자리매김하고 있어요!
💸 분배금과 세제 혜택
📆 월배당 지급일: 매월 마지막 영업일
✅ ISA·연금계좌 활용 시 세금 혜택!
→ 영국 상장 ETF를 일부 포함해 15% 원천징수 면제 효과
⚠️ 주의: 분배금은 시장 상황, 환율 등에 따라 달라질 수 있어요.
🔍 왜 이 ETF가 매력적인가요?
1️⃣ 다양한 시장 상황에 유연하게 대응!
- 상승장 → DGRW 성장성
- 횡보/하락장 → JEPI, QYLD 커버드콜 전략으로 인컴 확보
- 기술주 중심 JEPQ → 성장성과 현금흐름의 조화
2️⃣ 월배당으로 현금흐름 확보 가능
- 매월 고정적인 수익을 원하는 투자자에게 딱!
3️⃣ 변동성 대비 수익률 우수
- JEPI보다 높은 수익률, JEPQ보다 낮은 변동성
- 분산 투자 효과 탁월
🤝 코덱스 미국 커버드콜 ETF와 비교!
| 항목 | ACE ETF | 코덱스 커버드콜 ETF |
| 변동성 | 낮음 | 다소 높음 |
| 전략 | 성장 + 안정 배합 | 주가 상승 위주 |
| 배당 지급 | 월배당 | 분기/변동 지급 |
| 투자 포인트 | 안정적 현금흐름 + 성장 | 성장성 집중형 |
✔️ 안정적인 배당과 자본성장 두 마리 토끼를 잡고 싶다면 → ACE ETF!
✔️ 주가 상승에 더 베팅하고 싶다면 → 코덱스 ETF도 고려 가능!
🎯 추천 투자 전략 & 대상
📌 추천 전략
- ✅ 월배당 재투자로 복리 효과 극대화
- ✅ ISA, 연금 계좌 활용으로 세후 수익 극대화
- ✅ 장기 투자로 퀄리티 성장주 효과 보기
📌 추천 대상
- 💼 안정적인 인컴이 필요한 직장인
- 💸 월급 외 현금흐름을 만들고 싶은 분
- 🔍 JEPI, JEPQ 대안을 찾는 ETF 투자자
- 📊 안정성과 성장성의 조화를 원하는 장기 투자자
✅ 결론: 안정성과 성장성을 모두 갖춘 ETF, ACE!
📍 ACE 미국배당퀄리티 커버드콜액티브 ETF는
- JEPI와 JEPQ의 전략을 균형 있게 결합하고,
- DGRW와 QYLD를 통해 상승·하락장 모두에서
배당과 자본 성장을 동시에 추구할 수 있는 ETF입니다.
📊 연환산 수익률 15.6%, 최대 낙폭 7.58%로
리스크 대비 수익성이 우수하며,
세제 혜택과 월배당의 장점까지 갖춘 ETF예요.
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