성장성과 저평가를 동시에 잡는 미국 주식 WIX.com, Dell Technologies, Nu Holdings

2025년 미국 주식 시장은 변동성과 기회가 공존하는 시기입니다. 투자자들이 가장 원하는 것은 “성장성”과 “저평가”를 동시에 가진 종목이죠. 이번 글에서는 익스닷컴(WIX.com), 델 테크놀로지스(Dell Technologies), 누홀딩스(Nu Holdings) 세 종목을 집중 분석합니다. 이들은 시장 평균보다 낮은 밸류에이션과 연평균 10% 이상의 성장성을 동시에 갖춘 대표적인 기업들에 대해서 차근차근 알아보도록 하겠습니다.

✅ 주식 선정 기준

저희가 이번에 추천하는 종목은 아래 기준으로 선별했습니다.

시장 평균 PR보다 낮은 종목 → 저평가된 주식
연매출·순이익 연 10% 이상 성장 → 안정적 성장 동력 보유
장기 성장 트렌드 부합 → 디지털 전환, AI, 핀테크

이 세 가지 기준을 충족하는 종목이 바로 WIX.com, Dell, Nu Holdings입니다.

1️⃣ WIX.com (익스닷컴): 디지털 전환의 숨은 보석

📌 현재 주가: $124.35 (2025년 8월 기준)
📌 10년 수익률: +466%

사업 모델

웹사이트 제작 플랫폼 (코딩 불필요)
주요 서비스: Wix ADI(AI 자동 웹사이트 생성), Wix Payments, Wix Studio

성장 동력

분기 매출: 전년 대비 +11~13% 증가
매출총이익률 70% 이상, 구독 서비스는 80% 유지
2024년 FCF(잉여현금흐름) +20% 증가 예상

저평가 요인

2024년 예상 PR 18배 (동종 평균보다 낮음)
애널리스트 목표주가 $203 → 63% 상승 여력
AI 우려로 주가가 눌린 상태지만, 실제로는 AI 활용 선두 기업

👉 투자 포인트: “AI 시대, 웹사이트 제작의 강자”

2️⃣ Dell Technologies: AI 인프라의 저평가 리더

📌 현재 주가: $138 (2025년 8월 기준)
📌 배당률: 1.9% (2024년 +18% 성장)

사업 모델

ISG(서버·스토리지): 매출 103억 달러 (+12% YoY), 영업이익 +36%
CSG(PC): 매출 125억 달러, PC 둔화로 -16%

성장 동력

세계 최대 서버 공급 업체
AI 서버·스토리지 수요 폭발적 증가
Nvidia Rubin AI 칩 탑재 기대

저평가 요인

2024년 예상 PR 15배 (AI 관련 기업 중 가장 저평가)
목표주가 Evercore·Mizuho: $160 제시 (약 +16% 상승 여력)

👉 투자 포인트: “AI 시대의 서버·데이터센터 필수 인프라”

3️⃣ Nu Holdings (누홀딩스): 라틴 아메리카의 디지털 금융 혁신

📌 현재 주가: $13.1 (2025년 8월 기준)
📌 고객 수: 1억 2,270만 명 (연평균 +31%)

사업 모델

모바일 기반 슈퍼앱: 은행·대출·투자·보험 서비스 제공
라틴 아메리카 금융 소외층 공략

성장 동력

고객 활동률 72% → 83%
고객당 평균 매출 $4 → $12 (+34% YoY)
전체 매출 연평균 85% 성장
운영 효율성 73% → 28% 개선

저평가 요인

2024년 예상 PR 23배, 성장률 대비 합리적
PEG 비율 0.65 → 실제 가치 대비 50% 저평가
목표주가 $16 → +33% 상승 여력

👉 투자 포인트: “브라질·멕시코·콜롬비아 확장 중인 라틴 핀테크 1위”

📊 3개 종목 비교

기업	산업	성장 동력	2024PER	목표주가 상승 여력
WIX.com	웹사이트 제작	디지털 전환, AI 활용	18배	+63%
Dell	서버·AI 인프라	AI 서버·스토리지 수요	15배	+16%
Nu Holdings	핀테크·모바일 뱅킹	고객 확장, 슈퍼앱 전략	23배	+33%